ফ্ল্যাটের ভুয়া দলিল দিয়ে ব্যাংক থেকে শতকোটি টাকা ঋণ নেওয়া জয়নাল চক্রের মূলহোতা জয়নাল আবেদীনসহ ১০ সদস্যকে গ্রেপ্তার করেছে পুলিশের অপরাধ তদন্ত বিভাগ (সিআইডি)। চক্রটি প্রথমে ভুয়া জাতীয় পরিচয়পত্র (এনআইডি) ও টিআইএন নম্বর তৈরি করত। পরে এসব দিয়ে রেজিস্ট্রি অফিসের কর্মকর্তাদের যোগসাজশে বানাত ফ্ল্যাটের ভুয়া দলিল। সেই দলিল বিভিন্ন ব্যাংকে মর্টগেজ দিয়ে বড় অঙ্কের ঋণ নিত এই চক্র।

এর আগে গত বছরের ৭ মে কালবেলায় ‘আবাসনে জয়নালের জালিয়াতির জাল’ শিরোনামে একটি প্রতিবেদন প্রকাশ হয়। সেই প্রতিবেদনের পর চক্রটির জালিয়াতির বিষয়ে দীর্ঘদিন ধরে তদন্ত করছিল সিআইডি। সেই প্রতিবেদনে বলা হয়েছিল, জয়নাল চক্র রাজধানী ও আশপাশের এলাকায় ফ্ল্যাটের ফাঁদ পেতে জাল দলিলের মাধ্যমে পথে বসিয়েছে বহু ফ্ল্যাট মালিককে। সেইসঙ্গে ফ্ল্যাট বিক্রির অগ্রিম টাকা এবং ব্যাংক ঋণের বোঝা চাপিয়ে নিঃস্ব করেছে ক্রেতাদের। ফ্ল্যাটের ভুয়া মালিকানার কাগজে দেশের বিভিন্ন ব্যাংক থেকে হাতিয়েছে কোটি কোটি টাকা। জয়নাল কয়েক বছর আগেও রাজধানীর মিরপুরে কো-অপারেটিভ মার্কেটের একটি দোকানের কর্মচারী ছিলেন। সেখান থেকে প্রতারক চক্র গড়ে তুলে হয়েছেন শতকোটি টাকার মালিক।

শুক্রবার রাজধানীর বিভিন্ন এলাকা থেকে সংঘবদ্ধ এই ফ্ল্যাট জালিয়াতি চক্রের সাতজনকে গ্রেপ্তার করেছে সিআইডির ফাইন্যান্সিয়াল ক্রাইম ইউনিট। গ্রেপ্তার বাকিরা হলেন ইদ্রিসের প্রধান সহযোগী রাকিব হোসেন (৩৩), চক্রের সদস্য জয়নালের ভায়রা কে এম মোস্তাফিজুর রহমান (৫৪), জাল কাগজপত্র ও এনআইডি প্রস্তুতকারক লিটন মাহমুদ (৪০), ভূমি রেজিস্ট্রি অফিসের দলিল প্রস্তুতকারক হাবিবুর রহমান মিঠু (৩০), এনআরবিসি ব্যাংক কর্মকর্তা হিরু মোল্যা (৪৪), আব্দুস সাত্তার (৫৪) ও সৈয়দ তারেক আলী (৫৪)। এর আগে চক্রের মাস্টারমাইন্ড জয়নাল আবেদীন ওরফে ইদ্রিসসহ চারজনকে গ্রেপ্তার করে সিআইডি। তাদের দেওয়া তথ্যের ভিত্তিতে বাকিদের গ্রেপ্তার করা হয়। এ সময় তাদের কাছ থেকে বিভিন্ন প্রতিষ্ঠানের সিলমোহর, একই ব্যক্তির একাধিক এনআইডি ও টিআইএন নম্বর, মোবাইল ফোন, বিভিন্ন ব্যাংকের ডেবিট ও ক্রেডিট কার্ডসহ ৩ লাখ টাকা জব্দ করা হয়েছে।

শনিবার দুপুরে রাজধানীর মালিবাগে সিআইডির প্রধান কার্যালয়ে সংবাদ সম্মেলনে এসব তথ্য জানান পুলিশের এই সংস্থাটির প্রধান অতিরিক্ত আইজিপি মোহাম্মদ আলী মিয়া।

তিনি বলেন, সংঘবদ্ধ এই চক্র এনআইডি নিবন্ধন পরিদপ্তরের কিছু অসাধু সদস্যের সহযোগিতায় চক্রের সদস্যদের নামে একাধিক এনআইডি ও টিআইএন তৈরি করে আসছিল। পরে সেগুলো ব্যবহার করে ভূমি রেজিস্ট্রি অফিসের অসাধু লোকদের মাধ্যমে চক্রের সদস্যদের নামে ফ্ল্যাট/জমির একাধিক মূল দলিল তৈরি করত। এরপর ব্যাংক ও আর্থিক প্রতিষ্ঠানের অসাধু কর্মকর্তাদের যোগসাজশে এসব জাল দলিল বিভিন্ন ব্যাংক ও আর্থিক প্রতিষ্ঠানে মর্টগেজ রেখে একটি ফ্ল্যাটের বিপরীতে একাধিক ঋণ নিত। এভাবে প্রায় শতকোটি টাকা আত্মসাৎ করেছে তারা।

তিনি বলেন, চক্রের মূলহোতা জয়নাল আবেদীন ইদ্রিস। চক্রের সদস্যরা ঢাকার বিভিন্ন অভিজাত এলাকায় বিলাসবহুল ফ্ল্যাটের ক্রেতা হিসেবে হাজির হন। ফ্ল্যাট কেনার জন্য শুরুতে মোটা অঙ্কের টাকা দিয়ে বায়না করেন। এরপর মালিকানার তথ্য যাচাইয়ের কথা বলে মালিকের কাছ থেকে দলিল এবং অন্যান্য কাগজপত্রের কপি সংগ্রহ করেন। সেই কাগজপত্রের তথ্য নিয়ে ভূমি রেজিস্ট্রি অফিসের অসাধু লোকদের মাধ্যমে তৈরি করেন জাল দলিল। তাতে কখনো জয়নাল নিজে মালিক হন, আবার কখনো চক্রের অন্য সদস্যদের বানান। এরপর সেই জাল দলিল দিয়ে পাতেন ফ্ল্যাট বিক্রির ফাঁদ। ফ্ল্যাট পছন্দ হলে ক্রেতার কাছ থেকে বায়না বাবদ অগ্রিম টাকাও নেন জয়নাল। জাল-জালিয়াতির মাধ্যমে বিভিন্ন ব্যাংক ও আর্থিক প্রতিষ্ঠান থেকে হাতিয়ে নিয়েছেন ৫০ কোটি টাকা।

মোহাম্মদ আলী মিয়া আরও বলেন, অনুসন্ধানে ফ্ল্যাট জালিয়াতির মাধ্যমে অবৈধভাবে বিভিন্ন ব্যাংক ও আর্থিক প্রতিষ্ঠান থেকে ঋণের মাধ্যমে কোটি কোটি টাকা আত্মসাতের অভিযোগের সত্যতা পেয়ে জয়নালের মালিকাধীন প্রতিষ্ঠান রুমানা জুয়েলার্স, নীড় এস্টেট প্রোপার্টিস লিমিটেড, স্নেহা এন্টারপ্রাইজ, ই আর ইন্টারন্যাশনালসহ চক্রের ২৫ জন সদস্যের বিরুদ্ধে ডিএমপির উত্তরা-পূর্ব থানায় মানিলন্ডারিং আইনে মামলা করে সিআইডি।

সিআইডি প্রধান বলেন, জয়নাল মিরপুরে কো-অপারেটিভ মার্কেটের একটি স্বর্ণের দোকানের কর্মচারী ছিলেন। পরে জয়নাল ও শহিদুল ইসলাম সবুজ মিলে ফ্ল্যাট জালিয়াতি শুরু করেন। তার অন্যতম প্রধান সহযোগী দুই স্ত্রী রোমানা সিদ্দিক ও রাবেয়া আক্তার মুক্তা। প্রতারণার জন্য নিজ নামে ছয়টি এনআইডি ব্যবহার করেন। এসব এনআইডি দিয়ে বিভিন্ন ব্যাংকে ৫০টির অধিক হিসাব খোলেন। অবৈধ অর্থে রাজধানীর বসুন্ধরা আবাসিক এলাকায় সাততলা বাড়ি, তিনটি ফ্ল্যাট, মিরপুর ও আশকোনায় তিনটি ফ্ল্যাট কিনেছেন জয়নাল।